Versicherungsbegriffe einfach erklärt

Unser Glossar unterstützt Sie dabei, Fachbegriffe und Bedingungen rund um Versicherungen zu verstehen.

Police

Grundlagen

Eine Police ist das offizielle Dokument, das den Abschluss und die Bedingungen eines Versicherungsvertrags bestätigt.

Selbstbeteiligung

Schadensfall

Der Betrag, den Versicherungsnehmer im Schadensfall selbst tragen müssen, bevor die Versicherung leistet.

Versicherungsprämie

Grundlagen
Der regelmäßige Beitrag, den Sie für Ihren Versicherungsschutz an das Unternehmen zahlen.

Deckungssumme

Grundlagen
Die maximale Summe, die der Versicherer im Schadensfall auszahlt, wie in der Police vereinbart.

Kündigungsfrist

Vertragsbedingungen
Zeitraum, innerhalb dessen ein Vertrag ordentlich beendet werden kann, ohne Zusatzkosten oder Nachteile.

Nachversicherungsgarantie

Vertragsbedingungen

Erlaubt unter bestimmten Bedingungen die Anpassung der Versicherungssumme ohne erneute Gesundheitsprüfung.

Leistungsausschluss

Schadensfall
Risikobereiche oder Situationen, in denen die Versicherung keine Zahlungen übernimmt.

Obliegenheiten

Vertragsbedingungen

Verpflichtungen, die Versicherte beachten müssen, damit der Versicherungsschutz im Schadensfall besteht.

Beitragsanpassung

Vertragsbedingungen
Möglichkeit oder Pflicht zur Änderung des Versicherungsbeitrags, z.B. bei geänderten Bedingungen.

Versicherungsnehmer

Grundlagen

Person oder Unternehmen, die den Vertrag mit dem Versicherer abschließen und Prämien zahlen.

Begünstigter

Grundlagen

Die Person, die im Leistungsfall das Geld oder die Unterstützung aus der Police erhält.

Rückkaufswert

Grundlagen

Der Betrag, der bei vorzeitiger Kündigung einer Lebensversicherung ausgezahlt wird.

Vorbereitung auf die Überprüfung

Mit diesen Schritten machen Sie die Beratung effizient und erhalten eine bestmögliche Einschätzung.

Alle relevanten Policen bereithalten

Sammeln Sie bestehende Versicherungsunterlagen, um einen umfassenden Überblick zu ermöglichen.

Persönliche Daten und Lebensumstände angeben

Informieren Sie über Veränderungen wie Umzug, Familienstand oder neue Geschäftsfelder.

Wichtige Fristen prüfen

Überprüfen Sie, wann Verträge abgeschlossen wurden und welche Kündigungsfristen gelten.

Schadenshistorie zusammenfassen

Dokumentieren Sie relevante Schadensfälle, damit die Analyse vollständig erfolgen kann.

Zielvorstellungen notieren

Überlegen Sie, was Ihnen besonders wichtig ist, z.B. Absicherung der Familie oder betriebliche Risiken.

Fragen vorbereiten

Schreiben Sie auf, welche Themen Sie im Gespräch klären möchten – so bleibt keine Frage offen.

Häufig gestellte Fragen

Warum ist eine Überprüfung nötig?

Allgemein

Lebensveränderungen und Marktanpassungen führen dazu, dass bestehende Versicherungen oft nicht mehr optimal passen. Die Überprüfung hilft, Lücken oder unnötige Policen zu identifizieren.

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